- La volatilité du marché boursier pose des défis, avec le S&P 500 montrant des baisses et des rebonds brusques influencés par les annonces de tarifs.
- Les investisseurs recherchent la stabilité dans des actions blue-chip fiables et résilientes comme American Express et Visa pour une croissance à long terme.
- American Express tire parti d’une base de clients riches et fidèles, ciblant la génération Z et les milléniaux, avec un objectif de croissance des revenus de 10 % par an.
- Visa maintient un réseau de paiement mondial robuste, bénéficiant de la tendance vers les paiements numériques et affichant une forte résilience économique.
- Les deux entreprises offrent des opportunités stratégiques lors des baisses du marché, avec un potentiel de retours futurs significatifs à mesure que les conditions économiques se stabilisent.
- L’investissement stratégique offre un chemin à travers l’incertitude économique, avec American Express et Visa servant de boussoles potentielles et stables.
Accrochez-vous, car le marché boursier a été aussi turbulent qu’un manège. Les investisseurs se sont retrouvés à s’accrocher à leurs sièges lorsque le S&P 500 a chuté brusquement, pour ensuite remonter de plus de 10 % après une annonce inattendue de l’administration Trump. Cette pause temporaire sur les tarifs globaux, à l’exclusion de la Chine, a agi comme un coup de fouet pour le marché, mais juste un jour plus tard, l’élan a faibli et le marché a de nouveau glissé.
Dans une mer d’incertitude, où les investisseurs peuvent-ils trouver de la stabilité ? Lorsque l’on a l’impression de naviguer dans des eaux tumultueuses, envisagez l’avantage d’acheter des actions de grandes entreprises à prix réduit. Plongeons dans deux géants du marché qui ont prouvé leur résilience et leur potentiel de croissance à long terme : American Express et Visa.
American Express : Un modèle dans un monde en évolution
American Express (AXP) a longtemps été synonyme de statut et de fiabilité solide. Avec ses cartes à frais élevés dotées d’avantages liés aux voyages, la société cible habilement des consommateurs riches qui ont tendance à dépenser beaucoup et à rester fidèles. C’est un modèle commercial conçu pour résister aux tempêtes économiques, considérant que plus de la moitié de ses revenus proviennent du traitement des transactions par cartes de crédit.
Ces dernières années, American Express ne s’est pas contentée de se reposer sur ses lauriers. Avec une démarche avisée pour attirer l’attention de la génération Z et des milléniaux, elle a acquis des millions de nouveaux clients. Leur dépense moyenne est substantielle, et à mesure que ces jeunes clients mûrissent, leur fidélité financière est susceptible de s’approfondir.
Au cours de son histoire illustre, une récession a été connue pour affecter les bénéfices d’American Express. Mais l’entreprise, axée sur une base de clients riches, semble posséder la résilience nécessaire pour affronter les replis futurs. Même pendant la tempétueuse inflation de 2022, les taux de perte de la société n’ont pas monté en flèche.
Pour les investisseurs qui font preuve de patience, l’achat d’actions American Express lors d’une baisse du marché peut offrir des récompenses significatives. L’entreprise promet des perspectives optimistes, avec une direction visant une croissance des revenus de 10 % par an. Un modèle constant d’augmentations des dividendes et de rachats d’actions fait d’American Express une option attrayante pour ceux qui ont de la patience.
Visa : Le géant des paiements mondiaux
En passant à Visa (V), ce leader mondial des paiements adopte une approche distincte par rapport à American Express. Au lieu d’émettre des cartes, Visa gère un vaste réseau de paiements pour les banques du monde entier, une stratégie qui en fait un géant avec 4,7 milliards de cartes de débit et de crédit en circulation.
Les vents contraires économiques à court terme peuvent causer des fluctuations dans les dépenses, mais chaque année qui passe, Visa est bien positionnée pour profiter des tendances économiques mondiales croissantes et du passage aux paiements numériques. Au dernier trimestre, le volume de paiements de Visa a connu une impressionnante hausse de 9 % d’une année sur l’autre, propulsé par des services d’analytique avancée et un pouvoir de fixation des prix impressionnant.
Même avec ses marges opérationnelles élevées—un remarquable 66%—Visa a vu son bénéfice par action augmenter de 317 % au cours de la dernière décennie. Cette trajectoire devrait se poursuivre, potentiellement plus vite si l’inflation reste élevée. En effet, Visa prend un pourcentage de chaque transaction qui traverse son vaste réseau, augmentant les revenus à mesure que les biens et services deviennent plus chers.
Avec Visa actuellement négociée à un ratio C/B de 33,5, cela peut sembler élevé. Pourtant, à mesure que le marché ondule, des opportunités pourraient surgir pour acquérir Visa à un prix plus attrayant, en faisant un pilier de votre portefeuille d’investissement.
L’Essence de la Stratégie dans un Monde Volatile
L’imprévisibilité du marché d’aujourd’hui peut être décourageante, mais l’investissement stratégique consiste à trouver de la valeur lorsque le ciel semble nuageux. Explorer des piliers tels qu’American Express et Visa pourrait fournir une boussole stable, guidant les investisseurs à travers les tempêtes de l’incertitude économique vers un horizon de croissance durable.
Découvrez des opportunités d’investissement dans des leaders du marché durant des temps turbulents
Introduction
La récente turbulence du marché boursier a rendu difficile pour les investisseurs de trouver de la stabilité. Les fluctuations dramatiques du S&P 500, en partie influencées par des annonces géopolitiques, témoignent de la rapidité avec laquelle le sentiment du marché peut changer. Dans cet environnement volatile, il devient crucial d’identifier des opportunités d’investissement stables. Deux entreprises blue-chip remarquables, American Express et Visa, offrent des arguments convaincants pour leur résilience et leur potentiel de croissance à long terme.
American Express : Pourquoi elle reste un investissement solide
American Express (AXP) se distingue par sa forte marque et son attention portée aux consommateurs aisés. Voici quelques informations supplémentaires sur les raisons pour lesquelles cela pourrait être un bon choix pour les investisseurs :
1. Flux de revenus diversifiés : Au-delà de sa dépendance principale aux frais de transaction, American Express bénéficie des frais annuels et des revenus d’intérêts des titulaires de cartes, fournissant plusieurs canaux de revenus.
2. Avancées technologiques : L’entreprise investit de plus en plus dans les innovations numériques pour simplifier l’expérience client. Son application mobile et ses services numériques sont très bien notés par les consommateurs (source : J.D. Power).
3. Partenariats stratégiques : Les collaborations avec des leaders du voyage et de l’hôtellerie améliorent les avantages et la fidélité des clients. Les efforts récents pour inclure des expériences et des repas locaux dans le cadre des récompenses d’adhésion séduisent les consommateurs plus jeunes.
4. Initiatives de durabilité : American Express s’engage à atteindre des émissions nettes nulles d’ici 2035, soulignant son dévouement à la durabilité et à la responsabilité sociale.
Visa : Un acteur dominant dans l’économie numérique
Visa (V) continue d’être un leader dans l’industrie du traitement des paiements mondial. Voici d’autres raisons de considérer un investissement dans Visa :
1. Expansion mondiale : Visa s’étend agressivement sur les marchés émergents, se positionnant pour capter le prochain milliard d’utilisateurs de paiements numériques.
2. Technologie financière innovante : L’investissement de Visa dans des entreprises Fintech et des partenariats pour développer des paiements sans contact et la technologie blockchain la positionne comme un leader dans les solutions de paiement de prochaine génération.
3. Résilience économique : Avec une marge opérationnelle de 66%, Visa a la flexibilité d’investir dans des initiatives de croissance et de résister aux ralentissements économiques.
4. Initiatives de sécurité : Visa investit massivement dans la cybersécurité pour protéger son réseau, maintenant la confiance parmi les consommateurs et les partenaires.
Cas d’utilisation dans le monde réel
– American Express vs. Visa : Les investisseurs doivent considérer leur tolérance au risque. American Express pourrait séduire ceux qui apprécient un dividende stable et un modèle axé sur la fidélité, tandis que Visa attire ceux intéressés par une forte croissance grâce à l’adoption des paiements numériques mondiaux.
– Tendances économiques : Avec le passage à une société sans espèces, les deux entreprises sont bien positionnées pour en bénéficier. L’avantage de Visa dans le secteur des paiements numériques en expansion la place bien pour une croissance future.
Résumé des avantages et inconvénients
– Avantages d’American Express : Forte fidélité à la marque, revenus diversifiés, croissance constante des dividendes.
– Inconvénients d’American Express : Sensibilité aux ralentissements économiques affectant les dépenses des riches.
– Avantages de Visa : Part de marché dominante, hautes efficacités opérationnelles, forte concentration sur le numérique.
– Inconvénients de Visa : Ratio C/B plus élevé ; croissance fortement dépendante des conditions économiques mondiales.
Recommandations concrètes
1. Diversifiez votre portefeuille : Incorporer à la fois American Express et Visa peut équilibrer le désir de dividendes stables avec le potentiel de forte croissance.
2. Surveillez les évaluations du marché : Cherchez les baisses du marché pour investir dans ces entreprises à un prix plus attractif.
3. Restez informé : Se tenir au courant des développements géopolitiques et des tendances économiques peut aider à anticiper les mouvements du marché.
4. Investissez avec une perspective à long terme : Malgré la volatilité à court terme, les deux entreprises ont le potentiel d’une croissance continue.
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Conclusion
Bien que la volatilité actuelle du marché puisse sembler décourageante, des investissements stratégiques dans des entreprises robustes comme American Express et Visa peuvent offrir une protection contre l’incertitude, offrant aux investisseurs un mélange de stabilité et de potentiel de croissance. En analysant les tendances économiques et en se concentrant sur des objectifs à long terme, les investisseurs peuvent naviguer à travers des temps turbulents avec confiance.